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基金定投技巧总结

哪些基金适合定投

股票/混合/指数型基金:适合定投;建议关注配置灵活的混合型,随市场变化调整股债比例

货币/债券型基金:适合直接投资

尽量定投多个不同风格的指数来分散风险,如创业板+上证50 /A股和债券(中证综合债),A股和美股,美股和港股,相关性低

建议定投3-5只低相关指数基金:好买商学院15期建议:沪深300+中证500+恒生(PE历史中位)...或再+其它(纳斯达克有汇率风险,PE历史高位)

定投频率,次数和金额

定投频率建议每月一次,再短意义不大.定投周期最少一年,多的3-5年

定投次数控制在20次以内,月定投两年以内,再多成本变化不大.如果两年依然亏损不可停止,一直等到牛市

定投金额可以是每月闲钱的一半,收到大钱(或赎回后)可之后分散多月(24月)分批再定投

即便遇到短期亏损也要坚持定投,等待将来反弹赢利(微笑曲线)

影响不大:历史数据月末下跌概率大,扣款日可设在25-28日,或收钱日后两三天,定投多只基金时扣款日可错开分散风险

止盈不止损

赢利目标可设为15%,或复合年化10%,止盈策略可采用百分比回撤法,好买商学院>文章>定投的秘密>4种止盈策略

定投前6个月即便达到目标也不要止盈,本金少赢利少,意义不大.

下跌增加定投,上涨减少定投,好于一直等额定投:基金定投可以“跌时多买,涨时少买”。当市场下跌时,增加定投金额;市场上涨时,减少定投金额,甚至暂停定投,这样放大了定投平摊成本的效果,未来一旦反弹,盈利空间更大。

定投创业板指数明显优于沪深300,两年以上利润差几倍,因为波动大!

从PEG角度出发,中证500和中证200的性价比较高,目前在0.65和0.88。沪深300和上证50均在1附近。这与之前我们的观点较为匹配,沪深300和上证50从绝对价值的角度来看依旧有配置价值,但经历了16年至今的价值回归,不排除中期市场向中证200和中证500风格扩散。

中证500指数,是中证指数有限公司所开发的指数中的一种,其样本空间内股票是由全部A股中剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票后,总市值排名靠前的500只股票组成,综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股价表现。

中证200指数,成份股包括沪深300指数成份股中非中证100的200家成份股公司,中证200指数综合反映沪、深证券市场内中市值公司的整体状况。

中证100指数是从沪深300指数样本股中挑选规模最大的100只股票组成样本股,综合反映沪深最具市场影响力的一批大市值公司的整体状况。

上证50指数挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股,以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批优质大盘企业的整体状况。

相对于主动管理的基金,指数基金每年至少可以节省1%左右的管理成本。如果每年可以节省1%的投资费用,就代表额外赚取了1%的投资收益,在长期投资复利的威力下,投资结果会有极大的不同。

持有基金业绩长期排在同类基金的后1/4位,就要果断“割肉”止损,转换一只历史业绩优秀、表现稳定的基金。

 
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