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为什么说控制亏损是投资第一原则?来看几个数据

如何控制亏损

那么如何把亏损控制在20%以内呢?两个方法供大家参考:

1. 未投资产品:买之前先了解当前买入该产品的可能最大跌幅

看一下目标产品的历史数据,在该产品的高估,中估和低估阶段,结合不同的市场行情,有可能发生的最大下跌幅度是多少,如果最差结果超过跌20%很多,建议暂时放弃购买该产品。投资的机会有很多,没必要选下跌风险大的。

2. 已投资产品:跌幅达到20%的应对,分两种情况。

如果确定买的是好产品,好价格,将来能涨回来,可以越跌越买。

比如说宽基指数基金,历史上来看长期走势都是向上的,如果前面是在估值比较便宜的时候买入的,现在跌20%更便宜了,那么可以考虑加仓,后续越跌越买,降低成本的同时控制亏损幅度。

如果对购买的产品并不足够了解,很难判断将来会是什么走势,或者产品本身出了问题,比如说企业出了重大丑闻,发展前途不可预测,这时候建议止损清仓,承认这笔投资失败,学到经验教训。


理发大姐的故事

前两天去一个大姐店里理发,聊起了她最近买基金的经历:年初听好友说买基金赚钱了,也跟着买了五千,现在就剩三千了。

亏损40%,回本需要67%的涨幅,以目前的经济形势和市场走势来看,短期内可能性不大了。

简单交流了一下,发现大姐对于买的基金的种类,市场估值高低以及对应的风险一概不知。

控制亏损的重要性,理解的也是稀里糊涂。

一棵新鲜的韭菜,正在被收割。

聊到最后大姐认真的说:“我那个朋友是真赚着钱了,好几万呢。”

......

巴菲特曾在一次访谈中说:

“投资要想获得成功有两个重要法则:

法则一:永远不要赔钱。

法则二:永远别忘记法则一。”

同巴菲特一样,本杰明·格雷厄姆、霍华德·马克斯、约翰·聂夫……这些世界顶级投资大师无一不强调避免本金永久损失的风险对于投资的重要意义。

首先要在市场中活下去,然后再谈怎么发展,怎么赚钱。

投资是在尽量保证不亏损的基础上,努力获取更高收益。

亏损的风险是考察投资产品的时候首先要考虑的问题。

理财平台上的基金收益率排名很吸引眼球,但是评价一个投资产品好不好,不能只看收益率有多高,别忘了先了解一下最大回撤是多少,在当前时间点买入,有可能亏多少,评估一下与自己的风险承受力是否匹配,再结合预期收益率考虑是否购买。

毕竟,亏了再想赚回来就难多了。


小结

1. 亏得越多,回本越难,大跌杀伤力巨大,要把控制亏损避免大跌作为投资第一原则。

2. 通过购买前的风险测算和购买后的仓位管理,把最大亏损控制在20%以内。

3. 投资的基础是尽量不亏损,了解一个产品要先评估亏损的风险。

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